Верификация в MMCIS — как пройти

За последний месяц поднялась огромная шумиха по поводу верификация в компании MMCIS. Что компания ММСИС перестала платить деньги и т.д. Я хочу развенчать все эти мифы. На днях я и сам получил письмо, о необходимости пройти эту самую верификация. Давайте по порядку зачем, кому и почему она нужна:

Шаг к Европе — там больше денег.

Трейдерам и инвесторам, которые приумножают свой капитал вместе с FOREX MMCIS group, известно, что начиная с 2013 года, брокер активно работает над получением европейской лицензии. Зачем эта лицензия? Соответствие западным стандартам (лучше обслуживание, более быстрый вывод средств, меньше бюрократии — первый плюс нам) — одна из ключевых целей, которые дилинговый центр планирует достичь уже в ближайшем будущем. Ну это не главное, главное это конечно же бабло, СНГ довольно большой рынок, но Европейский намного наполнение, чем больше компания зарабатывает тем больше она тратит на своих клиентов, ЭТО ВТОРОЙ ПЛЮС.  

Тем не менее, процесс рассмотрения заявки комиссией занимает немало времени, равно как и мероприятия, проведение которых необходимо для оптимизации корпоративных процессов под новые нормы.

Что происходит сейчас?

Качество оказываемых услуг и эффективность торговых и инвестиционных программ MMCIS позволяет претендовать на сотрудничество с зарубежными регуляторами. В то же время, второстепенные элементы бизнес-процесса, которые формировались в отечественных реалиях, в настоящий момент приводятся в согласие с требованиями европейских контролирующих организаций.

Один из таких элементов — это документооборот и, в частности, обработка и подтверждение информации о клиентах. Тогда как в СНГ к процедуре верификации пользователей прибегают в исключительных случаях (например, если имеют место технические ошибки), в Европе эта практика затрагивает подавляющее большинство зарегистрированных трейдеров и инвесторов. 

Один из внутренних процессов, которые в ближайшее время предстоит модернизировать брокеру FOREX MMCIS group, как раз затрагивает верификацию. Как следствие, действующим клиентам дилингового центра в течение ближайших месяцев понадобиться пройти данную процедуру. На это уйдет несколько дней, но, с другой стороны, верификация поможет защитить интересы клиентов и сделает их сотрудничество с ДЦ более надежным. Есть же разница когда компания работает с Васей Пупкиным или с реальным человеком? 

Как пройти верификация в MMCIS

Как я уже писал, при попытке вывести средства мне так же пришло письмо с запросом, пройти верификацию, что бы была возможность вывести деньги. Вот само письмо:

Дальше у меня возникло море вопрос, что делать куда бежать, что отправлять??? Начал звонить в цент обслуживания, где мне рассказали что нужно делать и куда нести. В процессе разговора мне на почту пришло еще и письмо с инструкцией. Вот так оно выглядит: 

Для прохождения верификации мне необходимо было предоставить данные, подтверждающие мою личность:

• ввести номер и дату договора, платежные реквизиты и паспортные данные,
• от руки заполнить и подписать договор с компанией был в прикреплено файле (если кому нужен могу выложить)
• предоставить копии документов, подтверждающих личность и адрес (паспорт, чеки за коммунальные расходы или выписка из банка). У меня с этим проще в паспорте стоит Московская прописка, так что с чеками не умчался. 

Дабы ускорить процесс подтверждения, придется выполнить следующие шаги:

• сфотографироваться, держа в руках паспорт, открытый на первой странице (при этом снимок в паспорте также должен просматриваться),
• если фотография в паспорте менялась, также надо сфотографироваться с раскрытой второй (третьей) страницей,
• предоставить копии других документов, подтверждающих личность (действующий загранпаспорт или водительский права).

Ускорением пользовался, оправил свою фотографию с паспортом и правами. У меня на всю процедуру ушло не так уж много времени: помню, на то, чтобы получить визу, я потратил значительно больше. Письмо я получил 14 августа, все документы оправил 18 августа, и не поверите 25 августа на почту ко мне пришло радостное письмо — верификация в MMCIS — пройдена: 

Впрочем, основная проблема, связанная с верификацией, не в длительности, а в том, что большинству клиентов письмо пришло в ответ на запрос на вывод денег, что и породило панику. Как только вопрос с подтверждением закрывается, продолжается работа в стандартном режиме, деньги отлично выводятся, так что меня ждут чудесные выходные в Италии. 

Зачем нужно верифицировать клиентов?

Небольшая справка: практика верификации проводится в банках и финансовых организациях в рамках глобального проекта «Знай своего клиента». Данная стратегия, принятая на вооружение западом, преследует несколько целей, в результате достижения которых выиграют компании, их клиенты и общество в целом:

• противодействие незаконным транзакциям и финансированию преступлений (в частности, терроризма и контрабандной торговли),
• пресечение мошенничества со стороны организаций и физических лиц,
• введение более жесткого регламента для финансовых операций способствует сокращению числа ошибок и повысит общую эффективность сервиса.

На уровне отдельно взятого брокера участие в данной инициативе означает способность предоставлять равноценные по уровню качества услуги для клиентов в разных регионах: в СНГ, Азии и Европе. Что же касается трейдеров и вкладчиков, то они получают более надежного посредника в лице дилингового центра.