По статистике, подавляющее большинство начинающих трейдеров теряют деньги в течение первого же года торговли на бирже. Насколько эта информация правдива, судить невозможно. Однако фондовый рынок для начинающих действительно сложный, сделать его проще и понятнее для себя можно в том случае, если вы будете придерживаться четырех основных правил:
- определить собственные цели;
- диверсифицировать инвестиционный портфель;
- снизить вероятные издержки;
- быть дисциплинированным.
О том, что такое фондовый рынок для начинающих в разрезе перечисленных факторов поговорим дальше.
Как определиться с целью?
Основа инвестиций – цель, которую устанавливает перед собой участник рынка. То есть, сроки вложений, допустимые риски и многое другое. От этих и других факторов будет зависеть стратегия, соотношение активов в инвестпортфеле и все остальное.
Допустим, у вас есть определенная сумма, однако вы точно знаете, что через пару лет она вам будет нужна. Используйте консервативный метод инвестирования и делайте ставку на менее волатильные, зато менее рисковые активы. Например, облигации федерального займа считаются максимально низкорисковым инструментом.
Если же у вас есть деньги и вы хотите действительно хорошо заработать, составляйте портфель, в котором основу будут составлять акции. Это один из самых оптимальных способов собрать достаточный капитал до пенсии, к примеру, за десяток лет.
Если вам достаточно в месяц выводить 1200 долларов, чтобы жить на них, то потребуется накопить за 10 лет 360 000 долларов. Что нужно учесть для того, чтобы заработать эти деньги?
Инфляция
Обязательно учитывайте инфляцию, когда будете планировать какой объем капитала использовать. С течением времени деньги теряют свою покупательскую способность и скорость обесценивания у каждой денежной единицы разная. Вполне вероятно, что через десять лет на 1200 долларов в месяц уже не удастся приобрести тот объем товаров, который вы можете приобрести сегодня. По оценкам экспертов, за последние 10 лет долларовые цены выросли в 1,2 раза. То есть, сегодня 1200 долларов, которые были десятилетие назад стоят 1427 долларов.
Теперь нужно проиндексировать свой целевой капитал – 360 000 долларов с учетом планируемой инфляции. Допустим, это будет 2,1% годовых. Почему такая цифра? Во-первых, экономика в настоящий момент находится на том же уровне развития, что и в 2010 году, а именно этот процент инфляции был замечен за последние 10 лет. Кроме того, аналитики Штатов прогнозируют именно такой показатель. В результате несложных вычислений, целевой капитал составит 444000 долларов.
Волатильность
Этот показатель отражает доходность актива. К примеру, если облигации отличаются гораздо более стабильными показателями, то акции несколько волатильнее. Именно этот показатель является одним из весомых рисков. Если ваш портфель на большую часть состоит из акций, то он более рисковый и менее доходный. Когда в нем больше облигаций, но меньше акций, соответственно, он менее доходный, но и менее рисковый.
В данном случае многое зависит от уровня моральной и психологической устойчивости самого человека.
Дополнительные нюансы
Перед построением инвестиционной стратегии следует изучить и другие факты. К примеру, налогообложение разных активов, ограничения юридического характера, возможность участия государственных служащих или военных в инвестировании, соображения этического плана и многое другое. Не желая инвестировать в табачные или алкогольные предприятия, делать этого точно не стоит.
Распределение активов
К примеру, приобретая акции, инвестор рискует больше, нежели с облигациями. Однако и прибыльность по ним гораздо выше, чем у последних. Кроме того, покупая акции, инвестор может рассчитывать на хорошие дивиденды в будущем. Однако будут они или нет, уже вопрос.
Если вы относитесь к категории агрессивных инвесторов, а основная цель – максимально быстро и намного увеличить собственный капитал, то в портфеле должно быть большое количество акций.
В стандартных условиях уровень инфляции не столь высокий и составляет несколько процентов в год. Однако этот показатель имеет накопительный эффект и в разрезе нескольких лет может сильно сказаться на потенциальной доходности инвестора. К примеру, среднегодовой уровень инфляции составляет 3% и за 30 лет он снизит покупательскую способность портфеля почти вполовину.
Кроме того, гособлигации показывают прибыльность только на пару пунктов больше, чем инфляционный показатель.
Основные преимущества торговли на бирже
Торговля на бирже или трейдинг – это тот же процесс купли-продажи, только здесь вы совершаете сделки в удаленном доступе, приобретая и реализовывая активы: котировки, акции, облигации и т.д. Именно по признаку торгуемых активов и различаются биржи. В частности, на фондовом рынке торгуют акциями, биржевыми фондами, облигациями.
К преимуществам заработка на бирже стоит отнести:
- полная независимость от начальства и возможность распределять собственное время по своему усмотрению;
- отличный источник дополнительного, а для некоторых и постоянного дохода;
- шанс зарабатывать с небольших вложений;
- интересная аналитическая работа;
- большие перспективы развития от новичка до довольно крупного инвестора (история рынка знает много таких примеров).
Из недостатков стоит упомянуть риск потери капитала частично или полностью, а также абсолютное отсутствие гарантированного постоянного заработка.
Может ли заработать на бирже новичок?
Безусловно! Иначе бы поток начинающих трейдеров в этом направлении давно иссяк бы. Однако все зависит от того, насколько вы подготовлены к такой работе. В частности, есть ли соответствующие знания и хоть небольшой опыт. В некоторых случаях новичков на первых порах может преследовать и везение, но не стоит всегда на него полагаться. Фортуна – девушка очень изменчивая. Лучше сразу займитесь самообразованием.
Многие спрашивают о том, сколько новичок может заработать на бирже. Точную цифру вам никогда и никто не скажет. Все зависит от вводных данных, ваших целей, амбициозности и дисциплинированности. Теоретически суммы могут быть очень большими.
В первое время лучше не рисковать крупными вложениями, начиная с совсем маленьких сумм. Когда вы выработали собственную стратегию и видите, что она приносит свои плоды, можно приступать к большим вложениям, а как следствие и получению больших прибылей.
Минимальный срок, который потребуется для того, чтобы вы уверенно почувствовали себя на рынке – около полугода. За это время вы научитесь понимать рыночные механизмы, распознавать движения цен. Однако если вам нужно довести мастерство до совершенства, потребуется несколько больше времени. И все равно вы не сможете назвать себя гуру. Рынок живой, он мобилен и изменчив, регулярно появляются новые и перспективные в плане инвестиций компании, уходят в статус «Голубых фишек» те, которые когда-то приносили огромные прибыли. За всем этим нужно следить и держать руку на пульсе, чтобы быть успешным инвестором.